Мошенники

Перерасчёта стипендии не будет!

Незначительную трансформацию обмана придумали мошенники, специально для недавно выпустившихся студентов. Первой на уловку попалась выпускница 2024 года одного из университетов города Уфы. Ей позвонили якобы из деканата и сообщили радостную новость. Как будто в ходе ревизии выявлено неправильное начисление стипендии, в результате перерасчёта ей положена значительная сумма к выплате.
Для того, чтобы подтвердить согласие на обработку данных, ее убедили назвать код из смс-сообщения. Недолгая радость бывшей студентки сменилась на ужасный страх за своё будущее. Дело в том, что в разговор уже вступили другие соучастники преступной группы, представившиеся сотрудниками МВД, которые напугали её уголовной ответственностью за якобы совершенное особо тяжкое преступление, связанное с финансированием террористов и экстремистов. Они убедили её, что персональные коды до этого она сообщила мошенникам, которые, воспользовавшись доступом к её банковскому счёту, оформляют от её имени кредиты и переводят заграницу. Затем по избитой схеме заставили её набрать "зеркальные" кредиты и перевести на "безопасные" счета более 1,5 миллиона рублей.

Напоминаем, самый безопасный счёт тот, который открыт вами лично в отделении банка, а не тот, который указан неизвестными!

Будьте осторожны с бывшими коллегами!

Старая схема "сообщение от начальника подчинённому о нарушениях в бухгалтерии" претерпела небольшое изменение. Теперь мошенники создают фейковые аккаунты от имени бывших коллег.

26-летний парень из Уфы в конце января текущего года уволился с крупного завода. Но на днях в телеграм ему написала девушка с того же завода и сообщила тревожную весть. Якобы на предприятии проводится проверка органами госбезопасности на предмет экстремизма, и все работники, особенно бывшие, сейчас под подозрением.

Через некоторое время парню позвонил лжесотрудник ФСБ, который напугал его уголовной ответственностью за якобы совершенное особо тяжкое преступление, связанное с финансированием террористов и экстремистов. 

Он убедил, что кто-то из бухгалтерии с прежней работы, имея доступ к персональным данным парня, оформляет от его имени кредиты и переводит заграницу. Затем под предлогом содействия госорганам в изобличении злоумышленников его заставили набрать "зеркальные" кредиты и перевести на "безопасные" счета более 2,1 миллиона рублей.

Сообщите близким, что правоохранительные органы не проводят по телефону спецоперации по поимке преступников!

Коды из личных сообщений равносильны ключам от сейфа. Их никому по телефону сообщать НЕЛЬЗЯ!

Домофоны по телефону не меняют!

Ещё одна новая уловка добралась до Башкирии. Первой жертвой стала 78-летняя жительница Салавата, потеряв 124 тысячи рублей.
Ей позвонил по ватсап лжесотрудник организации "ДомофонСервис" и сообщил о предстоящей замене домофона в подъезде, якобы через день-два будет произведена замена электронных ключей, а у каждой квартиры будет свой пароль от домофона. Для подтверждения заявки он попросил назвать коды из смс-сообщений. Пенсионерка, побоявшись остаться без доступа к подъездной двери, продиктовала поступившие ей на телефон цифровые символы. Это позволило мошеннику получить доступ к банковскому приложению своей жертвы и списать с её счёта все долголетние накопления.

Ещё раз напомните близким, что коды из личных сообщений равносильны ключам от сейфа. Их никому по телефону сообщать НЕЛЬЗЯ!

ВНИМАНИЕ! Опасные сообщения!
В полицию обратилась 48-летняя местная жительница, у которой пропали более 250 тысяч рублей с карты.
Женщина рассказала, что около 8 утра в мессенджере ей пришло сообщение якобы от коллеги с текстом «13 фотографий» и прикрепленным файлом. После открытия смс на экране появилось окно «Загрузить». Она начала скачивание и убрала телефон.
Спустя несколько часов, проверив онлайн приложение банка, женщина обнаружила, что с ее счета небольшими суммами было списано более 250 тысяч рублей.
Установлено, что открыв сообщение, она загрузила вирусную программу, которая позволила злоумышленникам получить доступ к приложению банка и похитить денежные средства.

Признаки мошенничества в инвестировании.

1. «Гарантии высокой доходности без риска» - легальные инвестиции всегда имеют определенный уровень риска. Если Вам обещают гарантированный высокий доход без потерь, возможно Вас пытаются обмануть.

2. «Приведи друга - получи выгоду» - если организация предлагает привлекать друзей и знакомых для радикального увеличения дохода - это с большой долей вероятности может быть мошенничество!

3. «Отсутствие лицензии и регистрации» - проверяйте наличие лицензии Центрального Банка РФ (ЦБ РФ). Список лицензированных организаций можно найти на сайте ЦБ: CBR.RU

4. «Сложная и непрозрачная схема инвестирования» - мошеннические компании часто избегают четких объяснений, куда именно будут направлены ваши средства.

5. «Навязчивые звонки и давление» - если Вас настойчиво уговаривают вложить средства прямо сейчас, используя срочность в качестве аргумента - это классический прием мошенников.

6. «Платежи за обучение или доступ к эксклюзивной информации» - под предлогом «Секретных методов» могут предлагать дорогостоящие курсы или платную подписку на якобы инсайдерскую информацию.

МВД по Республике Башкортостан

Дропперы: кто это и в чем опасность

За каждым случаем мошенничества стоит много людей. Одни придумывают схемы обмана, другие непосредственно взаимодействуют с жертвами — втираются в доверие и нечестными методами похищают персональные данные карт и счетов. Среди прочих мошенников есть дропперы — их роль в том, чтобы превратить деньги, добытые преступным путем, в наличность.

Дропперами не всегда становятся добровольно. Иногда преступники с помощью обмана привлекают к сотрудничеству невинных людей, делая их соучастниками преступления. Банк ВТБ уделяет много времени безопасности, активно противодействуя мошенникам и рассказывая о схемах обмана. Благодаря этому наши клиенты становятся финансово грамотными и не попадаются на уловки злоумышленников. В статье подробно расскажем, как действуют дропперы и как не стать частью мошеннической схемы.

Чем занимаются дропперы

В современном мире людям сложно оставаться анонимными. Любая вылазка в интернет оставляет цифровой след, а документы требуются при каждом обращении в государственные органы и банки. Мошенники не исключение: для покупки квартиры, уплаты налогов и открытия банковского счета они должны использовать паспорт. Чтобы сохранить личность инкогнито и не выдать себя полиции, злоумышленники часть операций поручают посторонним людям, к которым относятся дропперы.

Задача дроппера, или дропа — получить от жертвы деньги, добытые обманным путем, а затем за вознаграждение передать их мошенникам, например перевести на другой счет, отдать наличными, купить криптовалюту. Еще одна схема с участием подставного лица, когда человек передает злоумышленникам свою банковскую карту, доступ к счетам и данные для входа в мобильное приложение банка, чтобы они использовали их для отмывания денег.

Иногда дропперов привлекают к курьерским задачам. В их обязанности входит забрать наличные у жертвы и доставить преступникам.

В результате подобных схем все украденные деньги проходят через счета и руки дропперов, личности мошенников при этом нигде не фигурируют. Если полиция начнет расследование, они смогут добраться только до подставных лиц, которые могли даже не знать о последствиях своих действий.

Как мошенники вербуют дропперов

Иногда люди становятся дропперами добровольно. Они участвуют в мошеннических схемах ради большого вознаграждения и быстрой наживы. Но далеко не все соучастники финансовых преступлений понимают, что нарушают закон.

Мошенники часто вовлекают в свои дела посторонних. В качестве подставных лиц чаще всего используют наиболее уязвимые категории населения: школьников, студентов, мам в декрете, пенсионеров. Ввиду неопытности они легко попадаются на крючок. Также в руки преступников попадаются люди, которые остро нуждаются в деньгах, например должники, малообеспеченные лица, иммигранты или граждане, внезапно потерявшие работу и единственный источник средств к существованию.

Чтобы дроппер согласился пособничать, злоумышленники используют разные уловки. Расскажем про основные методы преступников.

Предлагают работу.

Аферисты размещают объявления о вакансии с очень привлекательными условиями: свободным графиком, без особых требований и с хорошей зарплатой. Встретить такие предложения о работе можно где угодно, например в соцсетях, на сайте с вакансиями, на информационном стенде возле подъезда. Людей привлекает возможность заработать быстро и без усилий. На собеседовании мошенники могут прямо сказать, что придется делать, прикрывая это благородной целью. Иногда они действуют обманом: просят оформить карту банка, чтобы перечислять на нее зарплату. На самом деле, деньги будут добыты нелегальным путем.

Приглашают поучаствовать в благотворительности.

Мошенники звонят жертве и под видом благотворительного фонда просят о помощи. От человека требуется получить деньги на карту и перевести их на другой счет за небольшое вознаграждение. Обычно ложь сопровождают убедительными историями о том, что у самого фонда закончились все возможные лимиты, поэтому без посторонней помощи не обойтись. Люди соглашаются на просьбу, чтобы поучаствовать в спасении больных детей или беспризорных животных.

Втираются в доверие.

Сайт знакомств — это еще одно место, где мошенникам легко найти жертву. Под видом человека в поисках отношений аферисты знакомятся с парнями и девушками, заводят близкие отношения. Когда доверие установлено, жертву просят о помощи в переводе средств. Обычно дроппер даже не осознает, что участвует в чем-то нелегальном.

• Представляются сотрудниками финансовых организаций.

Многие люди все еще склонны верить, когда собеседник представляется сотрудником банка. Мошенники давно пользуются этой уловкой и под видом представителя финансовой организации просят провести платеж по карте. При этом ссылаются на санкции и утверждают, что не могут выполнить операцию самостоятельно. Дроппер думает, что он добросовестный клиент, но на самом деле оказывается вовлечен в преступную схему.

Просят исправить ошибку.

Дропперу переводят на личный банковский счет крупную сумму. После звонят и сообщают, что перевели деньги по ошибке, они должны были уйти другому человеку. Жертве дают реквизиты и просят перевести нужному адресату или вернуть обратно. Как правило, отправитель и получатель денег при этом — совершенно разные люди.

Похищают данные карты.

Иногда злоумышленники действуют в обход людей, достаточно получить доступ к их счетам. Мошенники используют поддельные сайты, представляются полицией, применяют другие способы обмана, чтобы похитить номер карты и CVC-код или узнать данные для входа в личный кабинет банка. Полученную информацию используют для отмывания денег под чужими данными.

В мошеннических схемах могут участвовать сразу несколько дропперов. Деньги переходят от одного человека к другому, пока не окажутся у преступников. Мошенники намеренно удлиняют преступные цепочки, чтобы запутать полицию. Так правоохранительным органам сложнее добраться до организаторов преступления.

Ответственность за дропперство

Дроппер — это тот самый человек, который получает деньги от жертвы мошенничества. Поэтому именно на него в первую очередь заявляют в полицию.

Можно подумать, что простой денежный перевод по карте не является преступлением. Но это не так. Дропперство попадает сразу под несколько статей Уголовного кодекса России.

• По статье 159 УК РФ «Мошенничество» дроппера могут оштрафовать на сумму до 120 тыс. рублей, назначить исправительные работы или лишить свободы на срок до двух лет.
• По статье 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем» также положен штраф и реальный срок. Окончательное наказание зависит от суммы, фигурирующей в деле. За хищение средств в крупном размере (от 3,5 млн рублей) дроппера могут оштрафовать на сумму до 200 тыс. рублей или лишить свободы на срок до двух лет со штрафом в 50 тыс. рублей.
• По статье 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» штрафуют на сумму от 100 до 300 тысяч рублей. Помимо штрафов и уголовного срока, следственные органы могут приговорить дроппера к исправительным работам.

Ответственность для дроппера, который умышленно участвовал в преступлениях, может быть еще серьезней. Так, если мошенничество было совершено по предварительному сговору, наказание увеличивается: размер штрафа составит до 300 тыс. рублей, а срок лишения свободы изменится до 5 лет.

Не менее опасно передавать мошенникам свои счета и карты. По закону, ответственность за сохранность персональных банковских данных лежит на клиенте. Если человек умышленно или по незнанию рассказал преступникам реквизиты карты или сообщил пароль для входа в личный кабинет, доказать его непричастность будет сложно. Кроме того, банки отслеживают сомнительные операции своих клиентов. Если перевод денег покажется сотрудникам подозрительным, они могут заблокировать счета дроппера.

Привлечь гражданина к уголовной ответственности могут, только если ему исполнилось 16 лет. Но мошенники часто используют для своих схем школьников. Если на нарушении попадется ребенок, его поставят на учет в полиции или комиссии по делам несовершеннолетних. Родителей тоже привлекут к ответственности за ненадлежащее воспитание (статья 156 УК РФ). Их могут оштрафовать на сумму до 100 тыс. рублей.

Как защитить себя и не стать дроппером по незнанию

Мошенники хитры и изворотливы, они постоянно придумывают новые способы обмана. Что делать, чтобы не попасться на уловки злоумышленников.

1. Принимайте предложения о работе только из надежных источников. Любые вакансии, в которых обещают легкий заработок или просят передать данные карты, должны вызывать подозрение.
2. Если вам по ошибке перечислили деньги на карту, их нужно вернуть. Присваивать себе чужое запрещено законом России. Не используйте для возврата средств переводы на любые реквизиты. Нужно поступить иначе: обратиться в банк и написать заявление об ошибочном зачислении. После проверки финансовая организация вернет деньги на счет отправителя. Если сумма была похищена мошенническим путем, жертва получит ее обратно.
3. Пользуйтесь только проверенными ссылками и официальными ресурсами. Мошенники могут подделать интернет-магазин, сайт банка и любой другой ресурс, где обманутая жертва введет данные своей карты, и они автоматически попадут не в те руки.
4. Если вам позвонили и представились сотрудником банка, лучше положить трубку. Как правило, банковские служащие и работники правоохранительных органов сами не звонят гражданам. Чем дольше разговаривать с мошенниками, тем больше вероятность, что они найдут слабое место и обманом вовлекут человека в преступную схему. При получении сомнительного звонка стоит перезвонить в финансовую организацию, чтобы уточнить информацию и оставить жалобу в службу безопасности банка.
5. Не сообщайте никому данные своих счетов и не передавайте карты другим лицам, даже работодателям. В целях безопасности, нужно хранить в тайне CVC-код, логин и пароль для входа в банковские сервисы, короткие пароли для подтверждения операций. Также не нужно совершать финансовые операции по просьбе посторонних лиц.

Важно защитить не только себя, но и близких, — объяснить им, как действуют мошенники. Дети и пожилые родители чаще всего становятся жертвами обмана, поэтому важно знакомить их с существующими преступными схемами и рассказывать, как действовать в экстренной ситуации.

Резюме

Дропперство — это соучастие в мошеннических схемах, связанных с использованием платежных средств и отмыванием денег. Дропперами могут стать добровольно, но чаще всего жертва даже не подозревает, что ее втянули в преступную деятельность. Мошенники обманывают школьников, нуждающихся людей и пенсионеров и нечестным путем заставляют их переводить и обналичивать краденые деньги.

Если дроппера привлекут к ответственности, ему грозит уголовное наказание: штраф, исправительные работы или лишение свободы. Несовершеннолетних поставят на учет в полиции, а родителей оштрафуют за ненадлежащее воспитание. Поэтому важно знать уловки мошенников и проявлять бдительность: не откликаться на сомнительные предложения, не открывать подозрительные ссылки и не делиться банковскими данными с посторонними, даже если они представились полицией.